建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行，济南、杭州、浦东分行，第一营业部、第二营业部：
根据目前全行资金运营状况及对未来资金形势的分析判断，参照中国人民银行７月１日起降低存贷款利率、准备金存款和再贷款利率的情况，在确保全行资金集中统一调度、继续保护各行筹资和上存积极性的前提下，进一步促进和加快贷款投放，支持我国宏观调控目标的顺利实现，总行经研究决定对内部资金利率进行相应下调。现将有关事项通知如下：
一、降低调节基金和长期借款利率，由原来的６．９６％下调为５．６７％，下调幅度为１．２９个百分点。
二、下调法定准备金和专项准备金存款利率，由原来的５．２２％下调为３．５１％，下调幅度为１．７１个百分点。
三、降低上存资金利率。活期上存资金利率由５．４０％下调为３．８７％，下调幅度为１．５３个百分点；６个月上存资金利率由７．０２％下调为６．０３％，下调幅度为０．９９个百分点；１年上存资金利率由７．４７％下调为６．４８％，下调幅度为０．９９个百分点。
四、降低周转借款利率并取消３天以内期限档次。周转借款利率由７．５６％下调为６．４８％，下调幅度为１．０８个百分点。
五、有关计罚息规定：对各类资金按季结息时均采用分段计息的办法。同时：
（１）由于６月１日起取消了３个月期上存资金期限档次，但是文件下发较晚，因此从７月１日起正式执行。７月１日以前存入的３个月期上存资金执行调整后的６个月期上存资金利率，原约定期限不变。
（２）调拨资金占用按活期上存资金利率计息，超占总行资金按日万分之三罚息。
（３）活期上存户透支在３天以内的在周转借款利率６．４８％的基础上上浮０．３６个百分点罚息；透支在３天以上的按日万分之三罚息。
附： 建设银行有关存、贷款利率调整表
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存款种类 │原利率│现行利率│ 贷款种类
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城乡居民和企事业单位│ │ │一、人民银行对多事机构存、
存款 │ │ │贷款利率
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活 期 │1.71 │1.44 │1.存款准备金
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│ │三个月│2.88 │2.79 │2.备付金存款
│ ├───┼───┼────┼────┬──────────
│ │半年 │4.14 │3.96 │ │二十天以内
│ ├───┼───┼────┤ ├──────────
│ │一年 │5.22 │4.77 │ │三个月以内
定│1.整存整取├───┼───┼────┤3.人民银├──────────
│ │二年 │5.58 │4.86 │行再贷款│六个月以内
│ ├───┼───┼────┤ ├──────────
│ │三年 │6.21 │4.95 │ │一年期
│ ├───┼───┼────┤ ├──────────
│ │五年 │6.66 │5.22 │ │逾期贷款
期├─────┼───┼───┼────┼────┼──────────
│2.零存整取│一年 │4.14 │3.96 │4.再贴现│按同档次再贷款利率下
│ 整存零取├───┼───┼────┤ │
│ 存本取息│三年 │5.22 │4.77 │ │
│ ├───┼───┼────┼────┴──────────
│ │五年 │6.21 │4.95 │二、中长期贷款
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│ │ │一年以内(含一年)
│ │ ├───────────────
│ │ │一年以上至三年(含三年)
│ │ ├───────────────
│ │ │三年以上至五年(含五年)
│ │ ├───────────────
│接一年期以内定│ │五年以上
定活两便 │期整存整取同档│ 同前 ├───────────────
│次利率打六折执│ │三、劳改劳教专项贷款
│行 │ ├───────────────
│ │ │四、特种贷款
│ │ ├───────────────
│ │ │五、扶贫专项贷款
│ │ ├───────────┬───
│ │ │六、流动资金(短期)贷款│六个月
│ │ ├───────────┼───
│ │ │期流贷套中长期贷款利率│六个月
│ │ ├───────────┴───
│ │ │七、建贷项目储备贷款
│ │ ├───────────────
│ │ │八、其他贷款(会计科目478)
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续上表
单位：年利率％
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│原利率│现行利率│ 资金种类 │原利率│现行利率
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│ │ │ │调节基金 │6.96 │5.67
│ │ │ ├─────┼───┼────
───────┼───┼────┤ │法定准备金│5.22 │3.51
│ │ │ ├─────┼───┼────
───────┤ 5.22 │ 3.51 │ │专项准备金│5.22 │3.51
│ │ │ ├─────┼───┼────
───────┼───┼────┤ │长期借款 │6.96 │5.67
│ 6.39 │ 5.22 │总、分行├─────┼───┼────
───────┼───┼────┤资金往来│ │7.44 │--
│ 6.84 │ 5.49 │ │周转借款 ├───┼────
───────┼───┼────┤ │ │7.92 │6.48
│ 7.02 │ 5.58 │ ├─┬───┼───┼────
───────┼───┼────┤ │ │活 期│5.40 │3.37
│ 7.92 │ 5.67 │ │上├───┼───┼────
───────┴───┼────┤ │存│三个月│7.02 │--
日利率万分之五 │ 同前 │ │资├───┼───┼────
───────┬───┼────┤ │金│六个月│7.41 │6.03
浮5%～10%执行 │ 6.03 │ 4.32 │ │ ├───┼───┼────
│ │ │ │ │一 年│7.80 │6.48
│ │ ├────┴─┴───┴───┴────
───────┼───┼────┤注：1.存贷款利率自1998年7月1日起执行；
│ │ │ 内部资金利率自1998年7月1日起执行。
───────┼───┼────┤ 2.调拨资金按活期利率计息，超占总行
│ 7.92 │ -- │ 资金按日利率万分之三罚息。
───────┼───┼────┤ 3.电子联行活期存款户透支三天以内在
│ 9.00 │ 7.11 │ 周转借款利率(6.48%)的基础上上浮
───────┼───┼────┤ 0.36个百分点罚息，超过三天的按日利
│ 9.72 │ 7.65 │ 率万分之三罚息。
───────┼───┼────┤ 4.取消三天以内周转借款档次。
│10.35 │ 8.01 │
───────┼───┼────┤
│ 7.92 │ 6.93 │
───────┼───┼────┤
│11.691│ 11.691 │
───────┼───┴────┤
│按贷款期限套用利│
│率档次 │
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以下(含六个月)│7.02 │6.57 │
───────┼───┼────┤
至一年(含一年)│7.92 │6.93 │
───────┼───┴────┤
│按贷款期限套用利│
│率档次 │
───────┼────────┤
│按贷款期限套用利│
│率档次 │
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（４）法定准备金和专项准备金的计罚息办法不变。
六、本次利率调整自１９９８年７月１日起执行，建总传字（９８）３８号文中调整内部资金利率的有关规定取消。
粤公网安备 44010602002223号