第一条　为方便中、外单位存入外币，中国工商银行开办本项外币存款业务。

　第二条　下列单位可以开立本存款帐户：
　　１．国营企、事业单位，机关、团体、学校和城乡集体经济组织。
　　２．外商投资企业（包括外资、侨资、中外合资和中外合作经营企业，下同）。
　　３．国内外金融机构。
　　４．各国驻华外交代表机构、领事机构、商务机构、驻华的国际组织和民间机构。
　　５．在中国境外或港澳地区的中、外企业和团体。
　　６．符合国家外汇管理规定的其他单位。

　第三条　下列外汇可以存入本存款帐户：
　　１．由国外或港澳台地区汇入、携入或寄入可自由兑换的外汇。如为外钞，需按当日的外钞买入牌价和外汇卖出牌价套算成外汇入帐。不能立即付款的外币票据，需经银行办理托收，收妥后方可入帐。
　　２．国营企、事业单位，机关、团体、学校和城乡集体经济组织，经国家外汇管理部门批准可以保存的外汇。
　　３．外商投资企业所持有的外汇。
　　４．国内外金融机构持有的外汇。
　　５．其他符合国家外汇管理规定的外汇。

　第四条　本存款的货币种类为美元、港币、日元、英镑、西德马克、法国法郎、加拿大元等七种。以其他外币存入，按存入日的外汇牌价套算成上述之一种货币入帐。

　第五条　本存款分为定期、活期两种。存款利率按照中国人民银行有关规定由本行公布。
　　１．定期存款为记名式存单，整存整取。单位定期存款分为三个月、半年、一年、二年四档。外商投资企业、国内外金融机构定期存款分为七天通知、一个月、三个月、六个月、一年、二年六档。起存金额不低于人民币伍千元的等值外汇。定期存款未到期，如遇利率调整，未到期的定期存款仍按存入时原订利率计息；到期续存，则按转存日利率计息。
　　２．活期存款分为存折户和支票户两种，均不得透支。起存金额不低于人民币壹千元的等值外汇，活期存款如遇利率调整，分段计息。

　第六条　本存款开户时，需向银行提供有关证明，填具开户申请书，预留印鉴。开户单位如存入定期存款，由存款行开给记名式定期存单；如存入活期存款，发给存折或开户通知。

　第七条　本存款帐户的使用：
　　１．可汇往外地或汇往境外。
　　２．可按公布的当日牌价兑换人民币。
　　３．可转入在存款银行或在其他金融机构开立的其他外币存款帐户。
　　４．根据存款单位所属人员的离境需要，可凭有关证明酌情提取外钞。
　　汇出汇款的货币种类原则上应与外币存款的货币种类相同。如汇出其他种类货币的外汇，按外汇买卖办理。

　第八条　定期存款到期如欲续存，存款单位持定期存单及印鉴或约定的方式向存款银行办理续存手续。如到期未提取或未办理续存手续，逾期按支取日的活期存款利率计息。存款单位如困特殊需要，要求提前支取，利息改按支取日的活期存款利率计息。
　　有关七天通知存款利息的支付：（１）不存满七天，不付息；（２）存满七天，但未通知，按活期利率计息；（３）存款超过七天，但未通知，满七天的按七天通知存款利率计息，其余部分按活期利率计息；（４）七天前通知，到期提取前，皆按七天通知存款利率计息。

　第九条　存款单位如将存单、存折、支票（空白支票除外）和印鉴遗失，应立即持单位证明或原约定的凭证向存款银行书面挂失，经存款银行认可后，可以补发存款凭证或更换印鉴。在挂失前，如存款已被冒领，银行概不负责。

　第十条　本存款帐户清户时，存款单位应将未用完的支票交回。

　第十一条　存款银行对存款单位的存款负责保密。

　第十二条　本章程由中国工商银行总行制定，解释、修改亦同。

　第十三条　各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据本章程制订实施细则。