(1999年4月21日 中银资[1999]24号) 各省、自治区、直辖市分行,深圳市分行:   为了加强对分行上存资金的管理,使上存资金管理体制更加科学和完善,总行结合1998年实际执行情况对《中国银行上存资金管理规定》的部分内容进行了修改,请严格遵照执行。   上存资金管理规定修改后,分行在具体操作中应注意以下几方面问题:   一、定期上存资金不得提前支取。总行再次要求各分行上存定期资金必须在活期上存资金能够满足支付需要的基础上(即高于活期上存资金限额)。定期上存资金未到期不能提前支取,但可以向总行申请临时贷款弥补头寸,再用到期上存资金归还。另外,各分行要注意定期上存资金的期限匹配,以保证资金的流动性。   二、定期上存资金到期后应及时办理支取或展期手续。上存资金增加定期品种以来,有个别分行到期不及时办理相关手续,急需资金时才办理转存活期。为避免混乱,各分行要严格按定期上存资金的到期日,及时办理转存或提取,否则总行将主动将其转入活期户。   三、联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金。各分行的资金计划部门应加强与本行清算收付部门的配合,及时核对汇差数字,及时清算。如用上存资金清贷差的分行,必须向总行资金部提出申请,由总行主动通过联行归还。   四、完整填写上存资金汇款凭证摘要。增加定期上存资金品种以来,多次发生分行汇款凭证的摘要未注明期限品种,造成串户,给总行计息工作带来影响。总行要求分行清算部门一定要完整填写上存资金汇款凭证摘要,如分行未在摘要栏中注明上存资金期限,总行将一律按活期上存资金计付利息。   五、关于上存协议传送问题。因我行新会计系统只能支持当日开户当日起息,所以分行上存总行的资金如果是该行新的期限品种,务必要在向总行资金部资金业务处传真上存协议书的同时传真一份至清算收付中心资金调拨处,以保证总行按时开户(清算收付中心资金调拨处联系电话:66016688转2252或2292,联系人:罗煜烽,传真电话:66014001)。 附:        中国银行上存资金管理规定   为了增强总行对全系统资金集中管理、统一调度的能力,进一步规范分行上存资金行为,特制定如下规定:   一、分行上存总行资金,每笔金额为1000万元的整倍数。   二、对上存资金实行期限管理,分为活期、三个月、六个月、一年四种期限。   三、分行上存总行资金采取两种形式:   一是分行主动通过人行实拨头寸上存;   二是分行通过联行将借差转入上存户。联行汇差为借差的分行需要将借差转上存的,应事先报总行资金部,资金部根据分行汇差情况而定,经批准同意后,分行才可以通过联行将借差转为上存资金。   四、联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金,如分行联行账户出现贷差,必须主动清算,否则总行主动将其上存户资金(活期)转入联行账户清算,同时根据汇差管理制度处以日息万分之三的罚息。   五、定期上存总行资金的条件:   (一)在总行无任何借款(因定期上存未到期,用于弥补头寸而申请的临时借款除外);   (二)长期在总行保持稳定的上存资金余额;   (三)活期上存资金必须在总行规定的限额以上。   六、分行上存总行的活期资金每天都可以向总行请领,定期上存资金不得提前支取。请领时以电话通知总行资金部资金业务处,说明请领的具体金额、上存日期。分行请总行实拨头寸归还其上存资金时必须于当日上午8∶30以前电话通知总行;请总行通过联行归还上存资金必须于当日下午2∶00前电话通知总行。总行资金部资金业务处接到分行请领上存资金的要求后,通知总行清算收付中心资金调拨处进行账务处理。   七、上存资金按季结息,如遇利率调整,活期上存资金分段计息,定期上存资金执行合同利率。   八、分行上存总行资金必须填写上存协议(见附表)。上存协议由主管负责人签字并加盖公章,于上存日之前(含当日)传真到总行资金部资金业务处和清算收付中心资金调拨处。   九、活期的上存资金协议不办理展期手续,定期的上存资金到期后不需调回,需提前通知总行并重新填写上存协议。分行定期上存资金到期后如不及时办理展期,总行将主动将其转入活期户。   十、总、分行资金管理部门凭上存协议登记台账,通知清算部门转账。   十一、本规定从文到之日起执行。 附表:       中国银行分行上存总行资金协议书            --------------------------------------- |上存资金行:|       |借入资金行:|               | |------|-------|------|---------------| |账   号:|       |账   号:|               | |------|-------|------|---------------| |开 户 行:|       |开 户 行:|               | |------|-------|------|---------------| |金   额:|大写:    | 小写:  |               | |------|-------|----------------------| |起存日期: | 年 月 日 |期限:□活期 □三个月 □六个月 □一年  | |------|-------|----------------------| |利  率: |%(年利率) |上存方式:  □联行  □实拨头寸 □转存 | |------|------------------------------| | 备注:  |                              | |-------------------------------------| |  为维护总、分行利益,特制定如下条款,共同遵守:            | |  1.分行上存资金金额必须为1000万元的整倍数;           | |  2.上存资金按季结息,如遇利率调整,活期上存资金实行分段计息,定   | |期上存资金执行合同利率;                         | |  3.总行对活期上存资金实行余额管理,分行每日可请领;定期上存资金   | |不得提前支取,到期后必须续签协议或请领,否则总行主动将其转入活期户。   | |  4.分行请调上存资金须于当日8∶30前通知总行;           | |  5.本协议自签约之日起生效。                     | |-------------------------------------| |    分行公章        联系电话:                | |                                     | |  负责人签名(印章)     传真电话:                | ---------------------------------------